Финансовый рынок уже давно стал частью экономической системы, что влияет на функционирование глобальной экономики. Развитие финансового рынка характеризуется тенденциями глобализации. То есть сближение рынков, стирания границ между ними и интеграции, а также конвергенцией, что сближает сектора мировых рынков.
После первой волны кризиса 2008 года финансовый рынок ощутимо был ослаблен. Об этом говорит общая ситуация развития мировой экономики, которая выражается в некоторых достаточно наглядных показателях. К примеру, ниже представлена таблица госдолгов стран и дефицитов их бюджетов.
Становится понятно, что стратегия роста экономики с помощью накапливания долгов, что вливают новые деньги в экономику – мягко говоря, не лучшая. И в этом случае развитие финансового рынка станет лишь долгосрочной надеждой. Таким образом, происходит лишь втягивание стран в новую долговую яму. Поэтому высказывания экспертов по поводу второй волны мирового кризиса не лишены смысла.
Что касается инвесторов, то 2012 и 2013 года были отмечены для них неплохим ростом и увеличением инвестиций на рынках ЕС. Не смотря на то, что ЕС еще не справился до конца со своими валютными и финансовыми проблемами, а также проблемами испанской банковской системы, инвесторы вернулись на эти рынки со своими деньгами. Развитие финансового рынка в 2012 году было удачным для инвесторов. Об этом говорят положительные фондовые индексы, что представлены на рисунке ниже. Наибольшие показатели у Индии, Китая, США и ЕС. Хуже сложилась ситуация в России и Бразилии.
Кризис в ЕС начал отступать вследствие расширения полномочий стабилизационных фондов, а также решением Центрального банка о скупке облигаций в неограниченном количестве. Начало 2013 года ознаменовалось повышением мировых индексов акций. Немецкий же DAX впервые вышел на хорошие показатели после 2008 года. Мексиканский и южноафриканские индексы достигли своего максимума. Свою позитивную роль сыграл ЕЦБ и для греческих эталонных бумаг, облигаций, доходности испанских ценных бумаг. Рост по эталонным бумагам Португалии доходил до 60 %.
В целом же развитие финансового рынка подвержено более положительным факторам мировой экономики, чем негативным. Однако, ситуация, сложившаяся в конце 2013 года с затруднениями функционирования американской экономики явственно говорит о том, что подобная политика, которую и дальше ведет Обама, может угрожать мировому экономическому сообществу. Его политика в сфере снижения расходов, госдолга и налоговых вопросов создает разногласия с Конгрессом. Все это тянет за собой угрозы для функционирования американской экономики, как это случилось недавно.
Если экономики стран и далее продолжат политику жизни в долг, то, скорее всего, в ближайшем будущем следующего кризиса не миновать. Поэтому даже рискованные инвесторы должны запастись дополнительными подушками безопасности в виде резервных фондов ликвидной формы и вкладывать деньги весьма осмотрительно. Рекомендуются использовать золото в своих портфелях, что позволит хеджировать против массовых банкротств, а также облигации с умеренным риском.